Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenziertes Online-Casino (Curaçao, seit unserer Gründung 2021) tragen wir Verantwortung für die Herkunft aller Gelder auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir transparent, wann und wie wir Sie verifizieren und welche Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und die Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir aktiv. Grundlage unserer internen Richtlinien sind die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben der Curaçao-Lizenzbehörde, unter deren Lizenz wir betrieben werden. Wir haben einen Money Laundering Reporting Officer (MLRO) ernannt, der unsere Abläufe überwacht und verdächtige Transaktionen den zuständigen Behörden meldet.

Diese Pflichten betreffen Sie nicht abstrakt, sondern konkret: Jede Einzahlung, jede Auszahlung und jedes Spielverhalten wird in unsere Risikobewertung einbezogen. Weicht Ihr Verhalten deutlich von Ihrem gewohnten Muster ab, kann das eine Rückfrage von uns auslösen. Das ist kein Misstrauen, sondern gesetzliche Sorgfaltspflicht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung (automatisierte Erstprüfung Ihrer Angaben), vor Ihrer ersten Auszahlung (vollständige Dokumentenprüfung) und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen. Ohne abgeschlossene Verifizierung kann keine Auszahlung freigegeben werden.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Die Prüfung Ihrer Zahlungsmethode stellt sicher, dass Konto, Karte oder Wallet tatsächlich auf Ihren Namen laufen.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gut lesbar, gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Die Einreichung erfolgt direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Sie fotografieren oder scannen Ihre Dokumente, laden sie hoch und erhalten eine Bestätigung per E-Mail. Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden; bei hohem Aufkommen kann es bis zu 3 Werktage dauern. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und ausschließlich von befugten Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung eingesehen. Wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren, alle vier Ecken sichtbar, keine Reflexe
• Schritt 3: Upload in der passenden Kategorie (Identität, Adresse, Zahlungsmethode)
• Schritt 4: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, meist 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach volle Auszahlungsfreigabe

Mittelherkunft nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das bedeutet: Sie dokumentieren, woher die Gelder stammen, mit denen Sie auf unserer Plattform spielen. Akzeptierte Belege sind zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder ein Kaufvertrag aus einem Immobilienverkauf.

Diese Anfrage stellen wir nicht willkürlich, sondern wenn gesetzliche Schwellen überschritten werden oder wenn Ihre Einzahlungen in keinem Verhältnis zu den Angaben aus Ihrer Registrierung stehen. Spielen Sie mit Beträgen, die Ihrem regulären Einkommen entsprechen, werden Sie diese Anfrage in der Regel nie erhalten. Solange der Nachweis offen ist, können wir Auszahlungen zurückhalten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt Transaktionen ohne erkennbaren spielerischen Hintergrund, auffällige Splitting-Muster und versuchte Umgehungen von Limits. Bei Verdacht setzen wir die Prüfung fort und bitten Sie bei Bedarf um ergänzende Dokumente.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen bevorzugt auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Für Auszahlungen gelten bei uns ein Minimum von 20 CHF, ein Tageslimit von 5,000 CHF und ein Monatslimit von 20,000 CHF. E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kryptowährungen innerhalb einer Stunde, Banküberweisungen innerhalb von 3 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder ist die Prüfung nicht erfolgreich, stufen wir Ihr Konto als nicht verifiziert ein. Die Folge: Auszahlungen werden gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Spielen und Einzahlen bleibt Ihnen zunächst möglich, Auszahlungen Ihres Guthabens erhalten Sie aber erst nach positiver Prüfung.

Bei dokumentierten Auffälligkeiten, gefälschten Unterlagen oder einem begründeten Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, stärkere Massnahmen zu ergreifen. Das kann die vorübergehende Kontosperrung, die Rückabwicklung von Transaktionen und die Meldung an die Finanzbehörden umfassen. Wichtig: Ihr eingezahltes und rechtmässig erspieltes Guthaben verfällt nicht. Nach Abschluss der Prüfung zahlen wir es auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.

• Unvollständige Dokumente: Sie erhalten eine Rückfrage mit konkreten Hinweisen
• Keine Reaktion innerhalb 30 Tagen: Auszahlungssperre bleibt bestehen
• Gefälschte Unterlagen: dauerhafte Kontosperrung und behördliche Meldung
• Verifizierung erfolgreich: sofortige Freigabe aller Auszahlungen

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Grund ist einfacher als Sie vielleicht denken: Behörden können auch Jahre später Auskünfte zu konkreten Transaktionen verlangen, und wir müssen diese belegen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich. Eine Ausnahme gilt, wenn ein laufendes behördliches Verfahren eine längere Speicherung erfordert. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Ja, Registrierung, Einzahlung und Spiel sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung prüfen wir aber zwingend Ihre Identität, Ihren Wohnsitz und Ihre Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Einreichung aller Dokumente. In Ausnahmefällen mit hohem Prüfaufkommen bis zu 3 Werktage.

Warum werde ich nachträglich um einen Mittelherkunftsnachweis gebeten?

Wenn Ihre Einzahlungen die gesetzlichen Schwellen überschreiten oder nicht zu Ihren Angaben passen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen.

Muss ich wirklich über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich ja. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass unsere Plattform zur Geldwäscherei missbraucht wird.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben verfällt nicht. Nach abschliessender Klärung und positivem Identitätsnachweis zahlen wir es auf ein Konto aus, das nachweislich Ihnen gehört.